Які є податкові пільги від держави?

Власники накопичувальних договорів страхування мають можливість отримати податкову знижку від держави.

Податкова знижка – це сума, на яку платник податків має право зменшити своє податкове зобов’язання перед державою та отримати частину від сплачених внесків за Договором страхування життя (або за інші витрати згідно з законодавством).

• Хто може скористатися податковою знижкою?

  • Фізична особа, резидент України, яка отримує офіційну заробітну плату та є власником накопичувальногодовгострокового договору страхування життя (термін дії від 5-ти років, є Втрата життя, Дожиття, може бути Інвалідність)
  • Страхувальник, який є Застрахованою особою (тоді отримує 100% належної виплати) або Страхувальник, який страхує членів сім’ї І ступеню споріднення (тоді отримує 50% від належної виплати)

• В якому розмірі можна отримати виплату?

Розмір податкової знижки – 18 % від суми сплачених премій за накопичувальними полісами клієнтів. Враховуються фактичні витрати понесені у минулому році.

• Як отримати податкову знижку?

Надати до податкової інспекції пакет документів за минулий звітний рік до 31.12 поточного року.

• Які документи необхідно надати?

  • заповнену податкову декларацію про доходи;
  • копію паспорту та ІПН;
  • виписку з банку з реквізитами рахунку, куди будуть перераховані кошти;
  • копію Договору страхування та додатків, додаткових угод до нього;
  • копію квитанцій про сплату внесків;
  • оригінал довідки з місця роботи про доходи, отримані в звітному періоді, за який подається декларація. Довідка повинна містити суми нарахованих доходів та утриманих податків в розрізі кожного податку;
  • копію довідки-відомості з державного реєстру про суми виплачених доходів та утриманих податків (замовляється в податковій);
  • копію свідоцтва про народження, якщо Договір страхування укладений на користь дитини.

• Що робити якщо немає квитанції про оплату?

  • Якщо оплата була через онлайн сервіси компанії або у касі банку

Страхувальник може отримати в кабінеті клієнта підтвердження про внесені платежі у вигляді довідки. До цієї довідки можна також додати виписку з банківського рахунку про списання коштів (якщо оплата була картою)

• • Якщо оплата була через банківські додатки (наприклад, Приват24) або через термінали самообслуговування картою

Отримати квитанцію можна в історії платежів в своєму банківському додатку або ж звернутись на відділення банку

Дивіться відео про те, як отримати податкову знижку на нашому YouTube каналі

У наших Клієнтів є можливість скористатися сервісом Povertay, щоб підготувати пакет документів для отримання податкової знижки https://taslife.com.ua/blog/povertay