Фінансовий моніторинг
АТ «СК «ТАС» (приватне) (далі – Компанія) суворо дотримується вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, зокрема:
Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-IX від 06 грудня 2019 року (зі змінами та доповненнями)
Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного Банку України № 107 від 28.07.2020
Положення про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України №65 від 11.05.2023 року та інших нормативно-правових актів.
Компанія забезпечує належну організацію внутрішньої системи ПВК/ФТ* та проведення первинного фінансового моніторингу. З цією метою вжиті/вживаються, зокрема, такі заходи:
- призначено відповідального працівника компанії, який має бездоганну ділову репутацію та відповідає визначеним кваліфікаційним вимогам
- забезпечується функціонування системи управління ризиками ВК/ФТ**
- затверджено та постійно оновлюються внутрішні документи з питань ПВК/ФТ в обсязі, необхідному для ефективного функціонування внутрішньої системи ПВК/ФТ та розуміння працівниками компанії своїх обов’язків та повноважень у сфері ПВК/ФТ
- на постійній основі розглядаються проблемні та актуальні питання функціонування внутрішньої системи ПВК/ФТ
- забезпечується достатність ресурсів для функціонування внутрішньої системи ПВК/ФТ
- здійснюється інформування керівництва компанії щодо їхніх обов’язків у сфері ПВК/ФТ, а також щодо притаманних ризик-профілю компанії ризиків ВК/ФТ
- здійснюється інформування керівництва компанії щодо важливості дотримання вимог законодавства України з питань ПВК/ФТ з метою забезпечення належної системи управління ризиками, необхідності вжиття дієвих заходів для ефективного запобігання використанню послуг компанії з метою ВК/ФТ та розуміння наслідків, на які наражається компанія в разі невиконання вимог законодавства України з питань ПВК/ФТ
- забезпечується належна обізнаність та виконання працівниками компанії, визначених їм обов’язків у сфері ПВК/ФТ, розуміння такими працівниками своєї відповідальності за невиконання обов’язків та/або бездіяльність
- запроваджено та постійно вдосконалюється система внутрішнього аудиту (контролю) з питань ПВК/ФТ, зокрема забезпечується своєчасне виявлення внутрішнім аудитом (контролем) проблемних питань та ознак неналежної системи управління ризиками ВК/ФТ
- вивчаються нові продукти/послуги з метою належної оцінки притаманних їм ризиків ВК/ФТ та належного контролю за ризиками ВК/ФТ для наявних продуктів/послуг
- на постійній основі проводяться навчальні заходи для працівників компанії та агентів компанії з метою розуміння ними покладених на них обов’язків та порядку дій
- перевіряється наявність бездоганної ділової репутації в усіх працівників установи, залучених до проведення первинного фінансового моніторингу
- функціонує дієва та своєчасна система ескалації підозр та проблемних питань у сфері ПВК/ФТ та порядок їх розгляду, включно з повідомленням інформації/фактів, що стосуються випадків порушення або можливого порушення законодавства України у сфері ПВК/ФТ, у порядку, передбаченому внутрішніми документами компанії
- своєчасно та в повному обсязі виконуються установою обов’язки СПФМ (зокрема виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, замороження активів, пов’язаних з тероризмом та/або його фінансуванням / розповсюдженням зброї масового знищення та/або його фінансуванням, унеможливлення здійснення операцій особами з переліку терористів)
- своєчасно виявляються фінансові операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та належний інформаційний обмін з СУО
- здійснюються заходи з належної перевірки клієнтів з метою розуміння суті діяльності клієнта, мети та очікуваного характеру ділових відносин з ним, що дає змогу компанії бути впевненою, що фінансові операції клієнта відповідають наявній в компанії інформації про нього, його бізнес, ризик-профіль, уключаючи в разі потреби джерела походження його коштів/статків, встановлення КБВ для оперативного виявлення незвичайної поведінки та підозрілих фінансових операцій (діяльності)
- дії працівників компанії документуються та фіксуються події, що стосуються виконання компанією обов’язків СПФМ
- всі документи, дані, інформація, що стосуються виконання компанією обов’язків СПФМ, зберігається протягом строків, визначених законодавством України
- своєчасно та в повному обсязі надаються на запити Національного банку необхідні документи/інформацію/пояснення/аргументи, що належним чином підтверджують виконання компанією вимог законодавства України з питань ПВК/ФТ
- здійснюється постійне вдосконалення внутрішньої системи ПВК/ФТ.
Правила та стандарти Компанії:
- 1 Сумлінне дотримання всіх спеціальних вимог, правил та визначених порядків діяльності у сфері ПВК/ФТ, встановлених законодавством України, міжнародними стандартами та внутрішніми документами Компанії.
- 2 Неухильне дотримання вимог та обмежень, а також заборон, пов'язаних із ПВК/ФТ, встановлених законодавством України.
- 3 Нульова толерантність до будь-яких проявів незаконної або злочинної діяльності осіб, з якими установа вступає в ділові відносини та/або яким надає послуги.
- 4 Постійне використання всіх ймовірних шляхів, методів та способів для уникнення бути задіяними у сумнівному або незаконному бізнесі (відмиванні коштів, шахрайстві, діяльності терористичних організацій та груп, проходженні через країну транскордонних потоків кримінальних або незаконних активів тощо).
- 5 Пріоритетне здійснення заходів належної або поглибленої перевірки клієнтів відповідно до рівня встановлених/виявлених ризиків над отриманням прибутків або винагород від залучення або обслуговування клієнтів. Розуміння, що заходи належної перевірки клієнта є необхідною умовою для надання Компанією послуг високої якості.
- 6 Прагнення досягти високих стандартів діяльності у сфері ПВК/ФТ, формування найкращих практик при застосуванні превентивних методів з питань ПВК/ФТ контролю, виявлення та впровадження провідних моделей та технологій у сфері ПВК/ФТ.
- 7 Беззаперечне сприяння державним та іншим органам, організаціям та установам у їх діяльності у сфері ПВК/ФТ.
*ПВК/ФТ – запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення
**ВК/ФТ – легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення
