Фінмоніторинг при укладанні договору страхування життя

Хто здійснює фінансовий моніторинг Клієнтів при укладанні Договору страхування життя?

Сьогодні говоримо про Вас – наші любі фінансові консультанти, та про ту важливу роль, яку відіграє кожен із вас у процесі фінансового моніторингу.

Як Ви знаєте, у TAS Life – найбільша мережа фінансових консультантів в Україні.
Фінансовий консультант – це як сімейний лікар, але з фінансів. Адже саме ця людина володіє усією інформацією про свого Клієнта та може найкращим чином підібрати йому саме ту програму, яка потрібна в даний момент.

Наше законодавство використовує термін «агент» для визначення особи, яка представляє фінансову установу. Що ж, поговоримо про агентів :)

Агент – це обличчя страхової компанії, який в майбутньому стає ще й адвокатом бренду. Тому перед початком співпраці ми здійснюємо аналіз надійності такої особи, а перевірка визначена також законодавством.
Отже, в першу чергу, ми встановлюємо особу нашого потенційного Агента.
В другу - перевіряємо чи не належить особа до списку терористів, санкційних осіб, чи не мала особа судимостей, заборон певних видів діяльності.

І тільки після успішної перевірки ми укладаємо договір про співпрацю.

Наші Фінансові консультанти – це надійне плече для страхової компанії, тому ми можемо їм доручити здійснювати частину такої важливої справи як фінансовий моніторинг. А саме – проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів.

Які ж обов’язки стосовно фінансового моніторингу визначено в договорі про співпрацю?

1. Здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів, оскільки саме агент контактує із особою, яка має намір укласти договір страхування.
2. Передавати інформацію про клієнта до страхової компанії, оскільки на підставі цих даних компанія прийматиме рішення щодо укладання договору.
3. Передавати документи страховій компанії в установлені строки.

В свою чергу, ми проводимо навчання наших фінансових консультантів та ознайомлюємо з правилами проведення ідентифікації та верифікації клієнтів згідно законодавства. Оскільки кінцеву відповідальність за порушення законодавства несе страхова компанія, а також для уникнення репутаційних ризиків, ми дуже прискіпливо ставимось до виконання вимог нашим Агентом, тому постійно контролюємо правильність проведення процедур ідентифікації та верифікації.

До речі, цікаво що це таке? ;) Обов’язково розкажемо у наших наступних блогах!