«Знай свого Клієнта»

Сьогодні розглянемо із Вами останній з усіх заходів належної перевірки Клієнта – забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про Клієнта (прим. далі по тексту – «актуалізація»).

Що це означає?

Страхова компанія повинна знати про зміни в даних Клієнта та здійснювати відповідні заходи, щоб їх оновити, адже основний принцип фінансового моніторингу: «Знай свого Клієнта».

В ідеалі - коли Клієнти свідомо оновлюють інформацію щодо змін, які в них відбулися.

Як часто компанія має здійснювати актуалізацію?

В залежності від того, до якої категорії по визначенню ризику належить Клієнт, Страхова компанія зобов’язана здійснювати актуалізацію:

1. Не рідше одного разу на рік - для Клієнтів високого ризику;
2. Не рідше одного разу на 3 роки - для Клієнтів середнього ризику;
3. Не рідше одного разу на 5 років - в усіх інших випадках.

Про оцінку ризиків Клієнтів Ви можете ознайомитись тут.

В яких випадках ще необхідно актуалізувати дані?

• При виявленні змін в діяльності Клієнтів.
• Втрати чинності / обміну паспорту.
• Втрати чинності, закінчення строку дії, визнання недійсними інших документів, що надавав Клієнт.
• При виявленні належності до PEP

Зобов’язання актуалізувати дані у разі настання змін визначені в Договорі страхування, які підписуються із Клієнтами.

Як і всі заходи фінансового моніторингу, проведення актуалізації повинно бути задокументовано.
Отже, якщо Ви – клієнт страхової компанії - обов’язково зверніться до страхової компанії самостійно у разі настання змін або за вимогою страхової компанії. Спеціаліст компанії проконсультує та допоможе вчасно пройти актуалізацію Ваших даних.