Належна перевірка Клієнта – що це та як вона відбувається?

Принцип «Знай свого клієнта» лежить в основі заходів перевірки майбутніх власників договорів страхування життя.

Для чого це здійснюється?

Для унеможливлення використання страхової компанії для відмивання доходів, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Коли проводиться перевірка?

Основним випадком, коли проводиться така перевірка, є укладення договору страхування, для якого виконується хоча б одна з умов:

• Є ризик «Дожиття до певної події/віку»;
• Загальний страховий платіж за весь період дії договору становить більше 27 тисяч гривень.

Що таке належна перевірка?

Поняття «належна перевірка» – це система заходів, яка здійснюється і до встановлення ділових відносин і протягом всього терміну дії договору.

Сюди належить:

• Ідентифікація та верифікація – для однозначного встановлення особи, яка звертається за послугою;
• Встановлення кінцевих власників для юридичних осіб – для розуміння кінцевого користувача/отримувача послуги;
• Встановлення мети та характеру ділових відносин – для розуміння цілей користування фінансовою послугою та відповідності фінансового стану та діяльності клієнта обсягу таких відносин;
• Постійний моніторинг ділових відносин та операцій клієнта – для підтвердження відповідності відносин та операцій клієнта наявній про клієнта інформації;
• Актуалізація отриманих документів та інформації про клієнта – для виконання принципу «знай свого клієнта», оскільки договір укладається на тривалий строк.

Детальніше розкажемо у наступних публікаціях, тому слідкуйте за нашим блогом та підписуйтеся на наш канал у Tелеграм, аби бути першими та отримувати актуальну, цікаву та корисну інформацію.