Як ми вже розповідали у попередній статті, система TAD є унікальною і технологічною платформою. Тож сьогодні ми більш детально познайомимось з процесом електронного укладення договору та ідентифікацією через сервіс Дія.
Ще не так давно процес укладення договорів був досить тривалою процедурою - клієнт мав заповнювати паперові документи, приносити із собою оригінали документів (паспорту та ІПН).
Таким чином процес отримання полісу після погодження оригіналу заяви міг займати до 7 робочих днів.
Такий тривалий процес укладення договорів спонукав компанію шукати оптимальні рішення для його прискорення та автоматизації. Відгукнувшись на ініціативу Міністерства цифрової трансформації, яке впровадило можливість отримання копій цифрових документів, ми швидко впровадили опцію електронного укладення договорів.
В компанії TAS Life існують 2 варіанти електронного укладення договору і називаються вони E-Standard і Smart.
Сьогодні будемо розглядати процес укладення договору на прикладі E-Standard.
Для переходу до процесу укладення договору на головному екрані натискаємо “Оформлення”, вибираємо бажану програму і знову натискаємо “Оформити”, як показано на малюнку нижче.
Далі відкривається екран, де можна обрати тип процесу укладення договору, ми обираємо E-Standard і натискаємо “Оформити”, як показано нижче.
На малюнку нижче ми бачимо, що є 2 варіанти проходження ідентифікації - шляхом сканування QR-коду або на номер клієнта у Viber буде відправлено смс з посиланням в Дію. Клієнт може обрати будь-який зручний для себе спосіб. Ми для прикладу оберемо варіант сканування QR-коду.
Після натискання кнопки “Сканувати QR-код” система згенерує QR-код, після чого згідно інструкцій необхідно зайти в додаток Дія і обрати кнопку сканування QR-кода, як показано на малюнку нижче.
Застосунок Дія покаже клієнту запит на копії цифрових документів, необхідно натиснути “Підписати”, пройти перевірку за фото і ввести код Дія.Підпису. Після цього необхідно підтвердити, що ви розумієте, що надсилаєте персональні дані, поставивши галочку і натиснути “Надіслати через Дію”, як показано на малюнку.
TAS Life відразу отримує електронні копії паспорта та картки платника податків у свою систему — у форматі pdf-файлів, а також метаданих. Компанія автоматично заповнює поля у заяві клієнта метаданими.
На скрінах нижче показано, що всі поля з персональними даними (ПІБ, дата народження, ІПН, зареєстрована адреса проживання) заповнені автоматично. Це значно скорочує час оформлення заяви як для агента, так і для клієнта.
Заява створюється в електронному вигляді і надсилається до страхової компанії на перевірку. Це дає змогу виключити з процесу оформлення такі етапи як:
- заповнення заяви вручну,
- друк заяви,
- відправку її поштою,
- очікування паперового полісу,
адже поліс надсилається в електронному вигляді на email клієнта.
