Інформація в матеріалі актуальна на дату публікації та має інформаційний характер.
Якщо ви переглядаєте статтю пізніше, радимо перевірити чинність наведених даних або звернутися до компанії за уточненням.
Щороку українці мають право повернути частину сплаченого податку на доходи фізичних осіб завдяки податковій знижці. Якщо ви оплачували навчання у виші, робили внески за договорами страхування життя з накопиченням, сплачували відсотки за іпотекою або несли інші витрати, передбачені законодавством, держава може компенсувати частину цих коштів.
Раніше для оформлення податкової знижки потрібно було збирати документи та подавати декларацію особисто або через електронний кабінет платника податків. Сьогодні цей процес можна здійснити ще й через Портал Дія, який також дозволяє подати декларацію онлайн.
У цій інструкції покажемо покроково, як оформити податкову знижку через Дію, які документи знадобляться та на що варто звернути увагу під час заповнення заявки.
КРОК 1. Підготовка документів
Для подачі декларації онлайн, завчасно підготуйте (відскануйте) документи, які потрібно буде завантажити на Порталі для отримання податкової знижки:
- копію паспорту та ІПН;
- виписку з банку з реквізитами рахунку, куди будуть перераховані кошти;
- копію Договору страхування та додатків, додаткових угод до нього;
- копію квитанцій про сплату внесків;
- оригінал довідки з місця роботи про доходи, отримані в звітному періоді, за який подається декларація. Довідка повинна містити суми нарахованих доходів та
- утриманих податків в розрізі кожного податку;
- копію свідоцтва про народження, якщо Договір страхування укладений на користь дитини.
КРОК 2. Заява на отримання даних з реєстру податкової служби
Зареєструйтеся або авторизуйтеся в кабінеті громадянина за допомогою електронного підпису або BankID.
Знайдіть послугу «Податкова декларація про майновий стан і доходи фізичних осіб» та натисніть "Подати заяву".
Система автоматично сформує дані про заявника і після натискання "Надіслати дані" надішле запит для перевірки доходів в реєстрі податкової служби.
Після отримання даних з податкового реєстру, сповіщення на продовження подання заяви надійде повідомленням на електронну пошту та в кабінет користувача на Порталі Дія.
КРОК 3. Заповнення декларації
Перейдіть за активним посиланням у повідомленні. Оберіть мету подання декларації та, за потреби, зазначте пункти, що стосуються вас у звітному році.
Увага: ви можете обрати кілька варіантів, зокрема якщо одночасно декларуєте доходи та подаєте заяву на податкову знижку.
Після натискання "Далі" автоматично заповниться Податкова адреса (місце проживання) платника податку та дані про Доходи, які включаються до загального річного оподатковуваного доходу.
Завантажте документи для підтвердження задекларованих доходів (Довідка про доходи з місця роботи).
Оберіть Витрати, які дають право на податкову знижку та вкажіть суму витрат за рік.
Система автоматично розрахує суму податку, що підлягає поверненню з бюджету.
Далі завантажуємо всі документи, які підтверджують право на отримання податкової знижки (Договір страхування, Квитанції про сплату внесків, Паспорт і ІПН платника податку, за необхідності Свідоцтво про народження дитини, інші документи, які підтверджують право на отримання податкової знижки)
Далі система автоматично сформує Дані про доходи та Податкові зобов'язання, за необхідності потрібно довнести дані або натиснути Далі, якщо не було не задекларованих доходів.
Після цього за необхідності вносимо дані про рухоме та нерухоме майно, яке надається в оренду.
Внесіть Реквізити рахунку, на який бажаєте отримати знижку.
Перевірте дані та підпишіть електронним підписом декларацію.
Готово!
Повідомлення про прийняття декларації Державною податковою службою (ДПС) надійде вам в кабінет та на електронну пошту.
Нагадуємо, що в 2026 році подається Декларація за витрати здійснені в 2025 році, строк подачі Декларації за 2025 р. до 31.12.2026 р.
Також рекомендуємо за кілька днів зателефонувати до відділення Податкової служби, куди направлені документи, та уточнити, чи отримали вони їх.
Якщо ви маєте договір страхування життя для себе або своєї дитини, не забудьте скористатися правом на податкову знижку - це ще одна перевага страхування життя, яка зробить співпрацю зі страховою компанією ще вигіднішою!
