Актуальність даних Клієнта

Актуалізація даних має значення в нашому повсякденному житті, особливо коли інформація може змінюватись дуже швидко.
З перерахованих раніше заходів належної перевірки клієнта залишився один. Це забезпечення актуальності даних клієнта.
Але поняття актуалізації, зокрема від чого залежать строки оновлення інформації, пов’язане з певними категоріями фінансового моніторингу. А саме: «політично значущі особи» та «оцінка ризику клієнта».
Тож почнемо з політично значущих осіб.

Хто ж такі ці загадкові та ризикові PEP?

PEP – Politically Exposed Persons або політично значущі особи.
Це президенти держав, міністри, депутати, високопосадовці державних органів, керівники державних підприємств, керівники політичних партій тощо. Також до категорії PEP відносять членів сім’ї (близьких родичів) та пов’язаних осіб, наприклад, ділових партнерів, політично значущих осіб. Повний перелік можна знайти в ст.1 головного Закону по фінансовому моніторингу.

Увага! Статус PEP до 19.11.2022 року був довічним статусом. Тобто не залежно від того, скільки часу пройшло з моменту звільнення з політично значущої посади, клієнт мав статус PEP.
Як пояснював нам НБУ, політично значуща особа після звільнення може мати значний вплив на органи влади та керівних осіб держави. Це міжнародна вимога, зафіксована в останньому звіті MONEYVAL оцінки України на відповідність стандартам фінансового моніторингу.

Які зміни відбулися?

19.11.2022 року були прийняті зміни в Закон по фінансовому моніторингу щодо захисту фінансової системи України від дій держави, що здійснює збройну агресію проти України, та адаптації законодавства України до окремих стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) і вимог Директиви ЄС 2018/843.
Згідно цих змін, політично значуща особа – це особа, яка виконує або виконувала визначні публічні функції протягом останніх трьох років.
Визначені строки не стосуються членів сім’ї та пов’язаних осіб. Наприклад, якщо клієнт вже не є чоловіком/дружиною політично значущої особи, то автоматично втрачає цей ризиковий статус.
Оскільки у світі є країни з високим рівнем корупції та бажанням використати службове положення у власних інтересах, такі клієнти та їх операції перевіряються більш ретельно.

Як страхова компанія виявляє політично значущих осіб та які додаткові заходи здійснює - розкажемо Вам у наступному блозі.