Закінчуємо цей рік чудовою новиною: відтепер договір страхування життя можливо укласти онлайн лише за 10 хвилин. Це відбулося завдяки зусиллям команди TAS Life та поглибленню інтеграції нашої компанії з Дією!
Перший етап інтеграції Дії в процеси компанії відбувся ще весною. З 1 квітня 2021 року ми забезпечили для наших клієнтів швидкий та простий процес проходження ідентифікації завдяки застосунку Дія. Детально про цю процедуру ми розповідали в цьому блозі.
Чим відрізняється SMART оформлення від звичайного оформлення та як згідно цього процесу укласти договір страхування - дізнайтесь прямо зараз! 😎
Що таке SMART оформлення договорів страхування?
SMART оформлення – принципово новий підхід до виписки Договорів страхування. Цей процес дозволяє все зробити в онлайні без зайвих паперів: від введення даних, ідентифікації Клієнта до підписання Договору, оплати внеску, та отримання Полісу на свою електронну пошту.
Для того, аби зробити це можливим команда TAS Life переформатувала свої програми, спростила процедуру андерайтингу та й сам процес виписки Договору страхування, а інтеграція з функціоналом застосунку Дія зробило можливим реалізувати цей процес в онлайні.
Основні переваги SMART оформлення:
• швидко - договір виписується за 10 хвилин;
• зручно - мінімум інформації для заповнення;
• доступно - автоматичний підбір пропозиції без андерайтингу;
• онлайн - всі етапи, необхідні для укладання договору можна здійснити онлайн (ідентифікація Клієнта, заповнення декларації, вибір пропозиції страхування, підписання договору)
Що повинен мати Клієнт для укладання договору?
• встановлений застосунок Дія;
• електронно-цифровий підпис (активний Дія.Підпис).
Як укласти договір страхування за новим процесом SMART оформлення?
Давайте покроково розглянемо новий унікальний процес на прикладі оформлення Договору страхування життя за програмою «ТАС Лайф». Нагадаємо, що весь процес відбувається онлайн без зайвих паперів.
Для початку в програмному забезпеченні TAD Фінансовий консультант переходить до розділу «Оформлення» та обирає програму страхування, яку бажає оформити Клієнт. Потім натискає «Оформити».
Після цього буде запропоновано на вибір два варіанти укладання договору: STANDART та SMART. Обираємо процес SMART та натискаємо «Оформити».
Після цього на екрані з'явиться коротка інструкція як саме буде відбуватися процес оформлення. Він складається із кількох кроків:
Крок 1. Проходження ідентифікації Клієнта через застосунок Дія одним із доступних способів.
Крок 2. Дозаповнення даних Клієнта: контактні дані, фото Страхувальника, професія, фінансові та медичні питання.
Крок 3. Обрання суми платежу та одного із варіантів розрахунків.
Крок 4. Ознайомлення з деталями розрахунку та зміна пакету страхування у разі необхідності.
Крок 5. Сплата внеску за договором онлайн. Інший спосіб оплати не передбачений.
Крок 6. Відправлення договору страхування Клієнту для підписання через Дію.Підпис.
Увага! Договір страхування буде оформлено виключно в електронному вигляді та направлено на електронну адресу Клієнта.
А тепер поетапно, детально та в картинках покажемо весь шлях укладання договору страхування життя онлайн.
В програмному забезпеченні TAD Фінансовий консультант натискає «Почати» та переходить безпосередньо до оформлення.
Крок 1.
Ідентифікація Клієнта.
Ідентифікацію Клієнта здійснюємо за допомогою застосунку Дія. Наразі нам доступно дві опції:
Опція 1: Якщо Клієнт знаходиться поруч, Фінансовий консультант відскановує його QR код за допомогою застосунку Дія. Для цього Клієнту необхідно відкрити застосунок Дія, натиснути в правому верхньому куті значок QR коду.
Опція 2: Якщо Клієнт знаходиться не поруч із Вами, тоді є можливість відправити sms на Viber. Для цього натискаємо кнопку «Відправити», вводимо номер телефону Клієнта та натискаємо «Надіслати».
Клієнту надійде у Viber sms-повідомлення з посиланням, за яким необхідно перейти, щоб поділитися документами. Після переходу за посиланням, Клієнт побачить у застосунку Дія «Запит» на копії цифрових документів від АТ «СК «ТАС» (приватне). Необхідно натиснути «Підписати» та підтвердити особу. Далі Клієнт вводить код Дії.Підпису та надсилає свої документи.
Крок 2.
Дозаповнення даних Клієнта.
Після того, як Клієнт поділився документами, бачимо, що дані з'явилися в системі TAD (ПІБ, дата народження, стать, номер телефону). Необхідно дозаповнити наступну інформацію: електрону адресу, натиснути «Далі» та ввести дані щодо адреси реєстрації та проживання.
Після цього переходимо до розділу «Документи». На цьому етапі необхідно завантажити якісне фото Клієнта, яке він зробив на свій телефон та натиснути «Перевірити».
Далі заповнюємо дані щодо місця роботи та соціального статусу Клієнта. Після чого переходимо до Фінансового та Медичного опитувальника.
Крок 3.
Обрання суми платежу та одного із варіантів розрахунків.
На цьому етапі обираємо розмір внеску, який бажає оплачувати Клієнт та пакет страхування.
Крок 4.
Ознайомлення з деталями розрахунку та зміна пакету страхування у разі необхідності.
Обравши один із пакетів, Ви побачите деталі страхування: застраховані ризики та страхові суми по кожному з них. Натискаємо «Перевірка заяви». Про те, що заяву перевірено буде свідчити синя кнопка «Завершити перевірку».
Крок 5.
Сплата внеску за договором онлайн.
Після завершення перевірки заява перейде в статус «Очікування оплати». Клієнт натискає «Оплатити» та обирає «Сплатити карткою» (мають підтягнутися всі дані, необхідні для оплати онлайн).
Крок 6.
Відправлення договору страхування Клієнту для підписання з використанням функціоналу Дії.Підпис.
Після оплати Клієнту надсилається sms у Viber про необхідність підписати документи.
Перейшовши за посиланням, Клієнт потрапить у застосунок Дія та побачить Запит на підпис документів через Дію.Підпис від АТ «СК «ТАС» (приватне). Клієнт натискає «Підписати» та проходить підтвердження особи.
Для підписання документу, Клієнт вводить код Дія.Підпису та підписує документи.
Після підписання документів в програмі TAD статус заяви зміниться на «Полісовано».
В цей самий час підписані документи та виписаний Договір страхування відправляються на електрону адресу Клієнту.
Ось так виглядає договір страхування:
Сподіваємось, новий процес оформлення допоможе вам швидко та зручно укладати договори страхування.
А ми й надалі будемо робити все, щоб наші Клієнти та Фінансові консультанти отримували максимум користі та задоволення від співпраці з TAS Life! 🤩
