Заканчиваем этот год прекрасной новостью: теперь договор страхования жизни можно заключить онлайн всего за 10 минут.
Это произошло благодаря усилиям команды TAS Life и углублению интеграции нашей компании с Дией!
Первый этап интеграции Дии в процессы компании состоялся еще весной. С 1 апреля 2021 г. мы обеспечили для наших клиентов быстрый и простой процесс прохождения идентификации благодаря приложению Дия. Подробно об этой процедуре мы рассказывали в этом блоге. Чем отличается SMART оформление от обычного оформления и как согласно этому процессу заключить договор страхования – узнавайте прямо сейчас!
Что такое SMART оформление договоров страхования?
SMART оформление – принципиально новый подход к выписке договоров страхования. Этот процесс позволяет сделать все в онлайне без лишних бумаг: от ввода данных, идентификации Клиента до подписания Договора, оплаты взноса, и получения Полиса на свою электронную почту. Чтобы сделать это возможным команда TAS Life переформатировала свои программы, упростила процедуру андерайтинга и сам процесс выписки Договора страхования, а интеграция с функционалом приложения Дия сделало возможным реализовать этот процесс в онлайне.
Основные преимущества SMART оформления:
• быстро – договор выписывается через 10 минут;
• удобно – минимум информации для заполнения;
• доступно – автоматический выбор предложения без андерайтинга;
• онлайн – все этапы, необходимые для заключения договора, можно осуществить онлайн (идентификация Клиента, заполнение декларации, выбор предложения страхования, заключение договора)
Что должен иметь клиент для заключения договора?
• установленное приложение Дия;
• электронно-цифровая подпись (активная Дия.Подпись).
Как заключить договор страхования по новому процессу SMART оформления?
Давайте пошагово рассмотрим новый уникальный процесс на примере оформления Договора страхования жизни по программе «ТАС Лайф». Напомним, что весь процесс проходит онлайн без лишних бумаг. Для начала в программном обеспечении TAD Финансовый консультант переходит в раздел «Оформление» и выбирает программу страхования, которую желает оформить Клиент. Затем нажимает «Оформить». После этого будут предложены на выбор два варианта заключения договора: STANDART и SMART. Выбираем процесс SMART и нажимаем «Оформить».
После этого на экране появится краткая инструкция, как именно будет происходить процесс оформления.
Он состоит из нескольких шагов:
Шаг 1. Прохождение идентификации Клиента через приложение Дия одним из доступных способов.
Шаг 2. Довнесение данных Клиента: контактные данные, фото Страхователя, профессия, финансовые и медицинские вопросы.
Шаг 3. Выбор суммы платежа и одного из вариантов расчета.
Шаг 4. Ознакомление с деталями расчета и изменение пакета страхования по необходимости.
Шаг 5. Оплата взноса по договору онлайн. Другой способ оплаты не предусмотрен.
Шаг 6. Отправка договора страхования Клиенту для подписания через Дию.
Внимание! Договор страхования будет оформлен исключительно в электронном виде и направлен на электронной адрес Клиента.
А теперь поэтапно, подробно и в картинках покажем весь путь заключения договора страхования жизни онлайн.
В программном обеспечении TAD Финансовый консультант нажимает «Начать» и переходит к оформлению.
Шаг 1.
Идентификация клиента.
Идентификацию Клиента осуществляем с помощью приложения Дия. Сейчас нам доступны две опции:
Опция 1: Если клиент находится рядом, Финансовый консультант отсканирует его QR код с помощью приложения Дия. Для этого Клиенту необходимо открыть приложение Дия и нажать в правом верхнем углу значок QR кода.
Опция 2: Если Клиент находится не рядом с Косультантом, тогда есть возможность отправить SMS на Viber. Для этого нажимаем кнопку «Отправить», вводим номер телефона Клиента и нажимаем «Отправить». Клиенту поступит в Viber SMS-сообщение со ссылкой, по которой необходимо перейти, чтобы поделиться документами. После перехода по ссылке Клиент увидит в приложении Дия «Запрос на копии цифровых документов от АО «СК «ТАС» (частное)». Необходимо нажать кнопку «Подписать» и подтвердить личность. Затем Клиент вводит код Дия.Подписи и отправляет свои документы.
Шаг 2.
Дозаполнение данных Клиента.
После того, как Клиент поделился документами, мы видим, что данные появились в системе TAD (ФИО, дата рождения, пол, номер телефона). Необходимо дозаполнить следующую информацию: адрес электронной почты, нажать «Далее» и ввести данные адреса регистрации и проживания.
После этого переходим в раздел «Документы». На этом этапе необходимо загрузить качественное фото Клиента, которое он сделал на свой телефон и нажать «Проверить».
Далее заполняем данные о месте работы и социальном статусе Клиента. После чего переходим к Финансовому и Медицинскому опросникам.
Шаг 3.
Выбор суммы платежа и одного из вариантов расчета.
На этом этапе выбираем размер взноса, который желает оплачивать Клиент и пакет страхования.
Шаг 4.
Ознакомление с деталями расчета и изменение пакета страхования при необходимости.
Выбрав один из пакетов, Вы увидите детали страхования: страховые риски и страховые суммы по каждому из них. Жмем «Проверка заявления». О том, что заявление проверено, будет свидетельствовать синяя кнопка «Завершить проверку».
Шаг 5.
Оплата взноса по договору онлайн.
После завершения проверки заявление перейдет в статус «Ожидание оплаты». Клиент нажимает «Оплатить» и выбирает «Оплатить картой» (должны подтянуться все данные, необходимые для оплаты онлайн).
Шаг 6.
Отправка договора страхования Клиенту для подписания с использованием функционала Дия.
После оплаты Клиенту отправляется sms в Viber о необходимости подписать документы. Перейдя по ссылке, Клиент попадет в приложение Дия и увидит «Запрос на подпись документов через Дию.Подпись от АО «СК «ТАС» (частное)». Клиент нажимает «Подписать» и проходит подтверждение личности.
Для подписания документа, Клиент вводит код Дия.Подписи и подписывает документы.
После подписания документов в программе TAD, статус заявления изменится на «Полисировано».
В это же время подписанные документы и выписанный Договор страхования отправляются на электронный адрес Клиенту. Вот так выглядит договор страхования:
Надеемся, что новый процесс оформления поможет вам быстро и удобно заключать договора страхования. А мы будем делать все, чтобы наши Клиенты и Финансовые консультанты получали максимум пользы и удовольствия от сотрудничества с TAS Life!
