И не только потому, что этот продукт - не «киевская лепешка», а разговоры о необходимости страховой защиты не слишком популярны среди рядовых украинцев. Это также и большая ответственность для самого финансового консультанта - обеспечить каждому из его клиентов такую защиту, которая максимально удовлетворит их потребности.
Чтобы не усложнять свою работу еще больше, советуем всем Финансовым консультантам не допускать следующих распространенных ошибок:
Ошибка №1. Не иметь четкой стратегии
Если в своей работе вы не соблюдаете какого последовательного процесса для ведения переговоров, определение потребностей клиентов, поиска оптимальной суммы вклада и т.д., то результаты ваших продаж, скорее всего, также будут непоследовательны.
Помните: "Успех - это не всегда о величии. Это о последовательности. Последовательный упорный труд ведет к успеху. А величие придет со временем" , - сказал Дуэйн Джонсон.
Ошибка №2. Думать, что клиенты разбираются в продуктах страхования
Даже по статистике страховых компаний в США, где осведомленность на страховании гораздо более распространена, 88% клиентов признаются, что не разбираются в возможностях и функциях страховых продуктов, которые им предлагают.
Несколько высокомерных страховых терминов в течение вашей консультации - и клиент начинает считать "Ну его, это страхование, это очень сложно. Наверное, что-то скрывают..." .
Поэтому всегда обращайте внимание на язык тела клиента и используйте в своих презентациях визуальные концепции и аналогии (изображения, графики, видео). Если для лучшего понимания продукта необходимо объяснить более одного понятия, смысл сделать небольшой словарь терминов или FAQ по наиболее часто задаваемых вопросов и предложить их клиенту в виде буклетов.
Ошибка №3. Не изменяться
Энди Грув, соучредитель корпорации Intel, то сказал: "Успех порождает самодовольство. Самодовольство порождает неудачу. Выживают только параноики".
Лидеры бизнеса находятся в постоянном поиске себя и развития своих навыков, ведь их клиенты также не стоят на месте.
Когда новичок только ступает на путь финансового консультирования, он равняется на лучших, критически оценивает свой труд и ищет слабые стороны, которые можно улучшить.
Когда за твоей спиной - годы и годы опыта и сотни удовлетворенных клиентов, критическое отношение к собственной профессии может несколько притупиться. А мир вокруг тем временем меняется каждую секунду - и однажды привычные алгоритмы могут перестать работать.
Ошибка №4. Считать, что требования комплаенс - это надоедливые ограничения и ненужные предостережения.
Комплаенс - это способность компании отвечать нормам и правилам, как внешним, так и внутренним. Для этого каждый сотрудник должен знать и соблюдать четкие нормы профессионального поведения.
Если вы не контролируете зоны риска, то в итоге понесете убытки, не только финансовые, но и репутационные.
Узнать больше о комплаенс в компании ТАС можно по этой ссылке.
Ошибка №5. УИзбегать использования современных технологий
По статистике, на 2021 внутренней системой TAD от TAS life пользуется 60% * Финансовых консультантов.
По сравнению с 2020 годом их количество увеличилось лишь на 3%. (* Это общий процент по всем каналам)
То есть 40% ФК сих пор оформляют многостраничные заявления на страхование вручную. Почему это неэффективно и невыгодно мы уже рассказывали в этом видео:
И это лишь один пример из многих. Действительно, есть немало Финансовых консультантов, которые прекрасно справляются с продажей страхования жизни без технологий. Однако топовые ФК используют технологии для достижения лучших результатов за меньшее время.
Подумайте, каким образом вы можете оптимизировать, автоматизировать или масштабировать свои усилия.
Да, для этого может потребоваться дополнительное время на обучение, или расходы на приобретение программы или приложения - но вознаграждение будет экспоненциально вложенным усилиям.
Технологии помогают находить потенциальных клиентов и превращать их в реальных, быстро оформлять документы на страхование и держать их под контролем, создавать красивые презентации, рассказывать можно большему количеству людей о пользе и необходимости страхования жизни и т.д.
В конце концов, технологии помогут вам оставаться на гребне волны и держать руку на пульсе последних изменений в обществе и мире.
Желаем всегда быть на высоте и побольше благодарных клиентов!
Пенсия без стажа в 2026 году: какой размер минимальной выплаты и всем ли ее назначат?
В 2026 году в Украине активно обсуждают вопрос: будет ли пенсия у тех, у кого нет страхового стажа. Многие считают, что государство все равно будет выплачивать минимальную пенсию, даже если человек официально не работал. На самом деле, это не совсем так. Без необходимого стажа обычную пенсию не назначают, но человек может получать государственную социальную помощь, […]
Реальные истории выплат: как работает редуцирование?
Вчера наша компания произвела достаточно большую страховую выплату. Однако отнюдь не сумма стала причиной того, что мы решили рассказать вам об этом кейсе. На его примере мы хотим показать, как работает редуцирование. Ведь наших Клиентов часто интересует вопрос “Что будет с моим договором, если я вдруг не смогу платить взносы?” История нашей Клиентки В 2006 […]
Как прогресс в борьбе с раком изменяет страхование?
Более 3600 лет отделяют нас от древнейшего сохраненного клинического описания рака. Это древнеегипетский медицинский папирус, поражающий не только тщательными наблюдениями за агрессивной опухолью, но и сдержанным выводом: «Лечения нет». К счастью, люди, которые сегодня слышат диагноз “рак”, располагают целым арсеналом способов борьбы с этой сложной болезнью. Онкология прошла огромный путь: наше понимание того, как устроен […]
Гибкое мышление как секрет лучших финансовых решений
Когда мы говорим о финансовой грамотности, чаще всего вспоминаем очень практичные вещи: как планировать бюджет, как правильно формировать сбережения, как не влезать в долги. Это понятные советы, которые кажутся вполне рабочими. Но исследования показывают, что подлинные изменения в финансовом поведении часто рождаются не из формул, а из умения гибко мыслить и применять знания там, где ситуация […]
Долги по кредитам ипотеки: как защитить себя и семью в случае утраты трудоспособности
Ипотека – это долгая история. На 10, 20, а иногда и 30 лет. Обычно на старте все сосредоточены на ставке, ежемесячном платеже и планах на будущее. И почти никто не думает о плохих сценариях. Но они есть. Утрата жизни или серьезные проблемы со здоровьем – события, не зависящие от желания или ответственности человека. И в […]
TAS life и àбанк запустили совместный страховой продукт «Твоя Защита»
В TAS life мы последовательно работаем над тем, чтобы страхование здоровья и жизнь была доступна, понятна и легко интегрировалась в привычный ритм жизни наших Клиентов. Современный страховой продукт должен быть простым в использовании, гибким и отвечающим реальным потребностям человека в ежедневных ситуациях. Именно поэтому мы начали сотрудничество с àбанком, одним из самых удобных и клиентоориентированных […]
Ваш внутренний ребенок: 4 ошибки и 4 шага на встречу
Бывало ли так, что вы слишком остро реагировали на какой-нибудь пустяк? Или ощущали тревогу без видимой причины? Или вдруг вам казалось, что вы бессильны, хотя головой понимали – вы все держите под контролем и полностью компетентны? Если да, вы не одиноки. Такие моменты часто связаны с феноменом, который психологи называют «внутреннем ребенком». Взросление для большинства […]
Каждый страховой агент знает, что успех его работы определяется не только самим страховым продуктом, тарифами или условиями договора. Очень часто решающую роль играет то, как вы общаетесь с клиентом, какие слова подбираете, что подчеркиваете и на чем делаете акценты. Клиенты редко принимают решения исключительно рационально – гораздо чаще ими управляют эмоции, привычки, чувство безопасности или […]
У многих есть традиция встречать Новый год дома за семейным столом и просматривать любимые праздничные фильмы. Но на этот раз предлагаем немного сменить сценарий и добавить к вечеру новую мотивацию! Особенно эта идея понравится любящим бег и уже с нетерпением ждет старта нового сезона. Мы подготовили для вас подборку из 8 увлекательных фильмов о беге […]
Где отдохнуть семьей на выходных: маршруты, советы и безопасность путешествия
В наше непростое время короткие поездки приобретают особое значение. Они помогают психологически перезагрузиться, отвлечься от повседневных забот и провести время с близкими без необходимости долгосрочного планирования. Однако во время войны подход к отдыху кардинально изменился — на первый план вышла безопасность. Мы собрали актуальные идеи для коротких и безопасных поездок по Украине, а также практические […]
