И не только потому, что этот продукт - не «киевская лепешка», а разговоры о необходимости страховой защиты не слишком популярны среди рядовых украинцев. Это также и большая ответственность для самого финансового консультанта - обеспечить каждому из его клиентов такую защиту, которая максимально удовлетворит их потребности.
Чтобы не усложнять свою работу еще больше, советуем всем Финансовым консультантам не допускать следующих распространенных ошибок:
Ошибка №1. Не иметь четкой стратегии
Если в своей работе вы не соблюдаете какого последовательного процесса для ведения переговоров, определение потребностей клиентов, поиска оптимальной суммы вклада и т.д., то результаты ваших продаж, скорее всего, также будут непоследовательны.
Помните: "Успех - это не всегда о величии. Это о последовательности. Последовательный упорный труд ведет к успеху. А величие придет со временем" , - сказал Дуэйн Джонсон.
Ошибка №2. Думать, что клиенты разбираются в продуктах страхования
Даже по статистике страховых компаний в США, где осведомленность на страховании гораздо более распространена, 88% клиентов признаются, что не разбираются в возможностях и функциях страховых продуктов, которые им предлагают.
Несколько высокомерных страховых терминов в течение вашей консультации - и клиент начинает считать "Ну его, это страхование, это очень сложно. Наверное, что-то скрывают..." .
Поэтому всегда обращайте внимание на язык тела клиента и используйте в своих презентациях визуальные концепции и аналогии (изображения, графики, видео). Если для лучшего понимания продукта необходимо объяснить более одного понятия, смысл сделать небольшой словарь терминов или FAQ по наиболее часто задаваемых вопросов и предложить их клиенту в виде буклетов.
Ошибка №3. Не изменяться
Энди Грув, соучредитель корпорации Intel, то сказал: "Успех порождает самодовольство. Самодовольство порождает неудачу. Выживают только параноики".
Лидеры бизнеса находятся в постоянном поиске себя и развития своих навыков, ведь их клиенты также не стоят на месте.
Когда новичок только ступает на путь финансового консультирования, он равняется на лучших, критически оценивает свой труд и ищет слабые стороны, которые можно улучшить.
Когда за твоей спиной - годы и годы опыта и сотни удовлетворенных клиентов, критическое отношение к собственной профессии может несколько притупиться. А мир вокруг тем временем меняется каждую секунду - и однажды привычные алгоритмы могут перестать работать.
Ошибка №4. Считать, что требования комплаенс - это надоедливые ограничения и ненужные предостережения.
Комплаенс - это способность компании отвечать нормам и правилам, как внешним, так и внутренним. Для этого каждый сотрудник должен знать и соблюдать четкие нормы профессионального поведения.
Если вы не контролируете зоны риска, то в итоге понесете убытки, не только финансовые, но и репутационные.
Узнать больше о комплаенс в компании ТАС можно по этой ссылке.
Ошибка №5. УИзбегать использования современных технологий
По статистике, на 2021 внутренней системой TAD от TAS life пользуется 60% * Финансовых консультантов.
По сравнению с 2020 годом их количество увеличилось лишь на 3%. (* Это общий процент по всем каналам)
То есть 40% ФК сих пор оформляют многостраничные заявления на страхование вручную. Почему это неэффективно и невыгодно мы уже рассказывали в этом видео:
И это лишь один пример из многих. Действительно, есть немало Финансовых консультантов, которые прекрасно справляются с продажей страхования жизни без технологий. Однако топовые ФК используют технологии для достижения лучших результатов за меньшее время.
Подумайте, каким образом вы можете оптимизировать, автоматизировать или масштабировать свои усилия.
Да, для этого может потребоваться дополнительное время на обучение, или расходы на приобретение программы или приложения - но вознаграждение будет экспоненциально вложенным усилиям.
Технологии помогают находить потенциальных клиентов и превращать их в реальных, быстро оформлять документы на страхование и держать их под контролем, создавать красивые презентации, рассказывать можно большему количеству людей о пользе и необходимости страхования жизни и т.д.
В конце концов, технологии помогут вам оставаться на гребне волны и держать руку на пульсе последних изменений в обществе и мире.
Желаем всегда быть на высоте и побольше благодарных клиентов!
Туристическая страховка 2026: что обязательно должно быть в полисе
Отпуск за границей обычно ассоциируется с новыми впечатлениями, отдыхом и безмятежностью. Но даже тщательно спланированная поездка не гарантирует, что все пройдет без неожиданностей. Травма при активном отдыхе, отравлении, внезапном ухудшении самочувствия или обострении хронических заболеваний. Такие вещи могут не просто испортить поездку, но и привести к непредвиденным финансовым затратам. Снизить риски и чувствовать себя спокойно […]
Сэндвич-поколение: кто позаботится о тех, кто заботится обо всех?
Представьте человека, который с утра помогает ребенку собраться в школу, днем работает полный рабочий день, а вечером везет пожилую маму на обследование или решает его бытовые вопросы. Именно таких людей сегодня называют представителями «сэндвич-поколения» (sandwich generation) – они словно оказались между двумя поколениями, нуждающимися в их поддержке: собственными детьми и старшими родителями. Что такое «сэндвич-поколение»? […]
Планы на будущее: какой может стать ваша жизнь через несколько лет (тест на 2 минуты)
Бывает, что мы строим планы на будущее, но со временем замечаем, что они не воплощаются в реальность и зависают на этапе мыслей и разговоров. Это происходит потому, что мы путаем подлинные цели с мечтами. Подобные вещи особенно заметно проявляются в сфере финансов. Как будто и двигаешься в желаемом направлении, а сумма на счету в конце […]
Каждый год украинцы имеют право вернуть часть уплаченного налога на доходы физических лиц благодаря налоговой скидке. Если вы оплачивали обучение в вузе, вносили по договорам страхования жизни с накоплением, платили проценты по ипотеке или несли другие расходы, предусмотренные законодательством, государство может компенсировать часть этих средств. Раньше для оформления налоговой скидки нужно было собирать документы и […]
Функциональная медицина: что она лечит, как именно и чем?
Традиционная медицина, знакомая нам с детства, строится на четких протоколах: врач диагностирует заболевание и назначает лечение, которое должно снять симптомы или стабилизировать состояние. Такой подход хорошо работает в случаях острых заболеваний и неотложных ситуаций, где важна скорость и точность решений. А вот с хроническими недугами, которыми болеет более половины взрослого населения развитых стран, все сложнее. […]
5 июня в Mercury Congress Center в Киеве состоялся Конгресс партнеров TAS life «Партнерство, которое создает будущее», собравший более 370 страховых посредников МЛМ со всей Украины. Этот день стал простором для живого обмена опытом, новыми идеями и амбициозными планами. Здесь встретились люди, которых объединяет общее дело – помогать украинцам чувствовать больше уверенности в завтрашнем дне. […]
Дети и деньги: как появляется это бесконечное “а можно еще?”
Когда ребенок растет и развивается, ему необходимо много всего. Вернее, ей всего недостаточно, и постоянно хочется еще! Каждому родителю знакомо чувство истощения от бесконечной детской жажды к новому, побольше и быстро. Сначала вы думаете, что это такой период, что логично, когда маленький человек познает мир и хочет получить как можно больше. Но наступает момент, когда […]
Дети и физическая активность: разновидности, польза и безопасность, користь та безпека
Движение для детей – естественная потребность. Бегать, прыгать, лазить, исследовать мир через движение – именно так они растут, развиваются и узнают свои возможности. И в то же время именно от взрослых во многом зависит, станет ли эта активность ежедневной привычкой. Когда родители поддерживают подвижные игры, поощряют больше времени проводить на свежем воздухе и открывают детям […]
Синдром отложенной жизни: почему “с понедельника” так и не работает?
Мы часто откладываем жизнь на потом и даже сами этого не замечаем. Ведь каждое наше “когда закончу этот проект – наконец отдохну”, “когда все станет стабильно – начну жить по-настоящему” это откладывание на “потом”, которое никогда не наступает. Вы, наверное, замечали, что за каждым завершенным проектом следует новый, так же неотложный? Что каждый условный понедельник, […]
Как стресс влияет на организм и здоровье человека – и что с этим делать?
Стресс для большинства украинцев уже давно перестал быть кратковременной реакцией на сложные события, но постепенно стал частью повседневного фона. Сирены, ракетно-дроновые атаки, новости, неопределенность, усталость… Согласно данных Киевского международного института социологии, 87% украинцев пережили как минимум одну стрессовую ситуацию, и только около 10% не сталкивались с ними вообще. Другие исследования показывают, что до 83% людей […]
