Анастасия Ведышева

5 ошибок, которые следует избегать Финансовым консультантам

12.10.2021 255

Продавать страхования жизни — еще тот челлендж.

И не только потому, что этот продукт — не «киевская лепешка», а разговоры о необходимости страховой защиты не слишком популярны среди рядовых украинцев. Это также и большая ответственность для самого финансового консультанта — обеспечить каждому из его клиентов такую защиту, которая максимально удовлетворит их потребности.

Чтобы не усложнять свою работу еще больше, советуем всем Финансовым консультантам не допускать следующих распространенных ошибок:

Ошибка №1. Не иметь четкой стратегии

Если в своей работе вы не соблюдаете какого последовательного процесса для ведения переговоров, определение потребностей клиентов, поиска оптимальной суммы вклада и т.д., то результаты ваших продаж, скорее всего, также будут непоследовательны.

Помните: «Успех — это не всегда о величии. Это о последовательности. Последовательный упорный труд ведет к успеху. А величие придет со временем» , — сказал Дуэйн Джонсон.

 

Ошибка №2. Думать, что клиенты разбираются в продуктах страхования

Даже по статистике страховых компаний в США, где осведомленность на страховании гораздо более распространена, 88% клиентов признаются, что не разбираются в возможностях и функциях страховых продуктов, которые им предлагают.

Несколько высокомерных страховых терминов в течение вашей консультации — и клиент начинает считать «Ну его, это страхование, это очень сложно. Наверное, что-то скрывают…» .

Поэтому всегда обращайте внимание на язык тела клиента и используйте в своих презентациях визуальные концепции и аналогии (изображения, графики, видео). Если для лучшего понимания продукта необходимо объяснить более одного понятия, смысл сделать небольшой словарь терминов или FAQ по наиболее часто задаваемых вопросов и предложить их клиенту в виде буклетов.

 

Ошибка №3. Не изменяться

Энди Грув, соучредитель корпорации Intel, то сказал: «Успех порождает самодовольство. Самодовольство порождает неудачу. Выживают только параноики«.

Лидеры бизнеса находятся в постоянном поиске себя и развития своих навыков, ведь их клиенты также не стоят на месте.

Когда новичок только ступает на путь финансового консультирования, он равняется на лучших, критически оценивает свой труд и ищет слабые стороны, которые можно улучшить.

Когда за твоей спиной — годы и годы опыта и сотни удовлетворенных клиентов, критическое отношение к собственной профессии может несколько притупиться. А мир вокруг тем временем меняется каждую секунду — и однажды привычные алгоритмы могут перестать работать.

Ошибка №4. Считать, что требования комплаенс — это надоедливые ограничения и ненужные предостережения.

Комплаенс — это способность компании отвечать нормам и правилам, как внешним, так и внутренним. Для этого каждый сотрудник должен знать и соблюдать четкие нормы профессионального поведения.

Если вы не контролируете зоны риска, то в итоге понесете убытки, не только финансовые, но и репутационные.

Узнать больше о комплаенс в компании ТАС можно по этой ссылке.

 

Ошибка №5. УИзбегать использования современных технологий

По статистике, на 2021 внутренней системой TAD от TAS life пользуется 60% * Финансовых консультантов.

По сравнению с 2020 годом их количество увеличилось лишь на 3%. (* Это общий процент по всем каналам)

То есть 40% ФК сих пор оформляют многостраничные заявления на страхование вручную. Почему это неэффективно и невыгодно мы уже рассказывали в этом видео:

Оформлення заяви на страхування - TAD vs Паперове заповнення заяв

И это лишь один пример из многих. Действительно, есть немало Финансовых консультантов, которые прекрасно справляются с продажей страхования жизни без технологий. Однако топовые ФК используют технологии для достижения лучших результатов за меньшее время.

Подумайте, каким образом вы можете оптимизировать, автоматизировать или масштабировать свои усилия.

Да, для этого может потребоваться дополнительное время на обучение, или расходы на приобретение программы или приложения — но вознаграждение будет экспоненциально вложенным усилиям.

Технологии помогают находить потенциальных клиентов и превращать их в реальных, быстро оформлять документы на страхование и держать их под контролем, создавать красивые презентации, рассказывать можно большему количеству людей о пользе и необходимости страхования жизни и т.д.

В конце концов, технологии помогут вам оставаться на гребне волны и держать руку на пульсе последних изменений в обществе и мире.

 

Желаем всегда быть на высоте и побольше благодарных клиентов!

Понравилась статья?
Поделись с друзьями!

Была статья полезной?

Оставь свой отзыв!

Заголовок

Инфляция или почему стоит индексировать договора страхования жизни

Наталия Стихальская

Наталия Стихальская

8
Мы уже настолько привыкли слышать в новостях термин «инфляция», что часто пропускаем его мимо ушей. Но правильно ли мы понимаем, чем нам угрожает ее ускорение? ...
4 мин на чтение 8
  • #ШколаТАС
4 мин на чтение
06.12.2021 читать
Гид по здоровью: почему не стоит пренебрегать чекапами у врача

Дарина Дубинка

Дарина Дубинка

17
Профилактика дешевле лечения, помогает избежать осложнений, а иногда спасает жизнь. Периодические осмотры врача помогают выявить риски заболеваний или болезни ...
3 мин на чтение 17
  • #ТАС_про_ЗДОРОВ'Я
3 мин на чтение
02.12.2021 читать
Пять шагов к ментальному здоровью детей

Наталия Стихальская

Наталия Стихальская

18
В последние годы во всем мире растет осознание важности ментального здоровья человека для восприятия себя, успешной социальной адаптации и достойного качества ж...
4 мин на чтение 18
  • #ТАС_про_ЗДОРОВ'Я
4 мин на чтение
01.12.2021 читать
Как распознать финансовых мошенников?

Наталия Стихальская

Наталия Стихальская

13
"Ваша карта заблокирована. Позвоните по номеру..." - наверняка уже всем хотя бы раз поступало смс сообщение с таким содержанием. Это популярный способ выманить ...
3 мин на чтение 13
  • #ШколаТАС
3 мин на чтение
29.11.2021 читать
Личный кабинет Клиента Перейти
Личный кабинет Консультанта Перейти
TAD: рабочее пространство Консультанта Перейти