И не только потому, что этот продукт - не «киевская лепешка», а разговоры о необходимости страховой защиты не слишком популярны среди рядовых украинцев. Это также и большая ответственность для самого финансового консультанта - обеспечить каждому из его клиентов такую защиту, которая максимально удовлетворит их потребности.
Чтобы не усложнять свою работу еще больше, советуем всем Финансовым консультантам не допускать следующих распространенных ошибок:
Ошибка №1. Не иметь четкой стратегии
Если в своей работе вы не соблюдаете какого последовательного процесса для ведения переговоров, определение потребностей клиентов, поиска оптимальной суммы вклада и т.д., то результаты ваших продаж, скорее всего, также будут непоследовательны.
Помните: "Успех - это не всегда о величии. Это о последовательности. Последовательный упорный труд ведет к успеху. А величие придет со временем" , - сказал Дуэйн Джонсон.
Ошибка №2. Думать, что клиенты разбираются в продуктах страхования
Даже по статистике страховых компаний в США, где осведомленность на страховании гораздо более распространена, 88% клиентов признаются, что не разбираются в возможностях и функциях страховых продуктов, которые им предлагают.
Несколько высокомерных страховых терминов в течение вашей консультации - и клиент начинает считать "Ну его, это страхование, это очень сложно. Наверное, что-то скрывают..." .
Поэтому всегда обращайте внимание на язык тела клиента и используйте в своих презентациях визуальные концепции и аналогии (изображения, графики, видео). Если для лучшего понимания продукта необходимо объяснить более одного понятия, смысл сделать небольшой словарь терминов или FAQ по наиболее часто задаваемых вопросов и предложить их клиенту в виде буклетов.
Ошибка №3. Не изменяться
Энди Грув, соучредитель корпорации Intel, то сказал: "Успех порождает самодовольство. Самодовольство порождает неудачу. Выживают только параноики".
Лидеры бизнеса находятся в постоянном поиске себя и развития своих навыков, ведь их клиенты также не стоят на месте.
Когда новичок только ступает на путь финансового консультирования, он равняется на лучших, критически оценивает свой труд и ищет слабые стороны, которые можно улучшить.
Когда за твоей спиной - годы и годы опыта и сотни удовлетворенных клиентов, критическое отношение к собственной профессии может несколько притупиться. А мир вокруг тем временем меняется каждую секунду - и однажды привычные алгоритмы могут перестать работать.
Ошибка №4. Считать, что требования комплаенс - это надоедливые ограничения и ненужные предостережения.
Комплаенс - это способность компании отвечать нормам и правилам, как внешним, так и внутренним. Для этого каждый сотрудник должен знать и соблюдать четкие нормы профессионального поведения.
Если вы не контролируете зоны риска, то в итоге понесете убытки, не только финансовые, но и репутационные.
Узнать больше о комплаенс в компании ТАС можно по этой ссылке.
Ошибка №5. УИзбегать использования современных технологий
По статистике, на 2021 внутренней системой TAD от TAS life пользуется 60% * Финансовых консультантов.
По сравнению с 2020 годом их количество увеличилось лишь на 3%. (* Это общий процент по всем каналам)
То есть 40% ФК сих пор оформляют многостраничные заявления на страхование вручную. Почему это неэффективно и невыгодно мы уже рассказывали в этом видео:
И это лишь один пример из многих. Действительно, есть немало Финансовых консультантов, которые прекрасно справляются с продажей страхования жизни без технологий. Однако топовые ФК используют технологии для достижения лучших результатов за меньшее время.
Подумайте, каким образом вы можете оптимизировать, автоматизировать или масштабировать свои усилия.
Да, для этого может потребоваться дополнительное время на обучение, или расходы на приобретение программы или приложения - но вознаграждение будет экспоненциально вложенным усилиям.
Технологии помогают находить потенциальных клиентов и превращать их в реальных, быстро оформлять документы на страхование и держать их под контролем, создавать красивые презентации, рассказывать можно большему количеству людей о пользе и необходимости страхования жизни и т.д.
В конце концов, технологии помогут вам оставаться на гребне волны и держать руку на пульсе последних изменений в обществе и мире.
Желаем всегда быть на высоте и побольше благодарных клиентов!
ИИ как помощник в финансовом планировании: возможности, риски и полезные советы
«Помоги составить бюджет», «Поясни, куда исчезают мои деньги», «Как быстрее накопить на вожделенную покупку?» – такие вопросы все чаще задают не финансовым консультантам или поисковикам, а искусственному интеллекту. Современные ИИ-помощники уже умеют анализировать расходы, помогать с планированием бюджета, объяснять финансовые термины простыми словами и предлагать варианты достижения финансовых целей. Популярность таких инструментов вполне ясна: они доступны […]
У страховщика не бывает двух одинаковых клиентов. Возраст, образ жизни, состояние здоровья, повадки и даже отдельные физические показатели могут влиять на уровень риска. Именно поэтому при оформлении страхования компания просит Клиента предоставить определенную информацию о себе. Среди таких данных – рост и вес. На первый взгляд, они могут показаться слишком тщательным сбором данных, однако на […]
Прыгать выше, чтобы бежать легче: как работает плиометрика?
Если в детстве вы часами играли в резиночки или классики, у нас для вас новость: вы уже знакомы с основами плиометрики;) Конечно, тогда никто не задумывался об экономичности бега, ахилловом сухожилии или цикле растяжения-сокращения мышц. Но многие популярные детские игры работали именно по тому принципу, который сегодня спортсмены целенаправленно используют для развития скорости, силы и […]
Социальный пакет нового поколения: здоровье, финансы и страховая защита
Еще несколько лет назад корпоративную заботу часто измеряли количеством приятных бонусов: бесплатным кофе, абонементами в спортзал, подарками к праздникам или яркими командными мероприятиями. Все это может создавать позитивную атмосферу, но все больше сотрудников ожидают поддержки, которая помогает справляться с реальными жизненными вызовами: болезнью, травмой, психологическим истощением, финансовой нестабильностью или необходимостью заботиться о близких. Исследования международных […]
Пришелец Арло и 380 дошкольников: неожиданное исследование о деньгах
Если спросить у четырехлетки, откуда берутся деньги, можно услышать в ответ: «Надо просто приложить часы к терминалу». Такой ответ может вызвать улыбку, но он демонстрирует важную вещь: дети начинают формировать представление о деньгах значительно раньше, чем многие думают. Большинство родителей задумываются о финансовой грамотности ребенка тогда, когда наступает время первых карманных денег, банковской карты или […]
Как возобновить договор страхования через Кабинет Клиента?
В TAS life мы всегда подчеркиваем: любая страховая защита лучше, чем ее отсутствие. В то же время, жизненные обстоятельства бывают разными, и порой у Клиента может не быть возможности своевременно уплачивать очередные страховые взносы. Если такая ситуация произошла, рекомендуем возобновить действие договора при первой же возможности. Чтобы этот процесс был быстрым и удобным, мы оптимизировали […]
Колет, немеет, сводит: 7 распространённых симптомов во время бега
Бег любят за ощущение свободы, за возможность перезагрузить мысли после насыщенного дня, побыть наедине с собой, поддержать тело в тонусе и почувствовать тот самый «кайф бегуна», когда после тренировки становится легче и физически, и психологически. Для кого-то пробежка — это способ собраться с мыслями. Для кого-то — маленькая ежедневная победа над усталостью, стрессом или собственным […]
Новый учебный год приближается, а вместе с ним возвращаются и родительские вопросы, на которые нет универсальных ответов. Один из них –как быть с карманными деньгами: сколько давать ребенку, связывать ли выплаты с домашними обязанностями и нужно ли контролировать расходы? Хотя многие родители придерживаются четкого графика выплат, многие подходят к этому вопросу более гибко. Размер карманных […]
Туристическая страховка 2026: что обязательно должно быть в полисе
Отпуск за границей обычно ассоциируется с новыми впечатлениями, отдыхом и безмятежностью. Но даже тщательно спланированная поездка не гарантирует, что все пройдет без неожиданностей. Травма при активном отдыхе, отравлении, внезапном ухудшении самочувствия или обострении хронических заболеваний. Такие вещи могут не просто испортить поездку, но и привести к непредвиденным финансовым затратам. Снизить риски и чувствовать себя спокойно […]
Сэндвич-поколение: кто позаботится о тех, кто заботится обо всех?
Представьте человека, который с утра помогает ребенку собраться в школу, днем работает полный рабочий день, а вечером везет пожилую маму на обследование или решает его бытовые вопросы. Именно таких людей сегодня называют представителями «сэндвич-поколения» (sandwich generation) – они словно оказались между двумя поколениями, нуждающимися в их поддержке: собственными детьми и старшими родителями. Что такое «сэндвич-поколение»? […]
