Анастасия Ведышева

Как безопасно инвестировать во время корона-кризиса?

Два сценария, пять советов и еще три пункта

22.05.2020 522
Иногда может показаться, что мир замер и единственное, что в нем происходит — это возвращение дельфинов в Венецию и свежего воздуха в Индию.

Но на самом деле жизнь продолжается и в период карантина — в частности финансовая жизнь. Люди продолжают вкладывать средства в недвижимость, в акции и в ценные бумаги, заключать инвестиционные программы и еще активнее создавать «финансовые подушки».Так, в Украине в течение года увеличился обьем депозитов физлиц  увеличился объем депозитов физлиц – от 3 510 до 550 миллиардов гривен.

Поэтому как не поддаться карантинной панике и продолжать рационально инвестировать? Сейчас расскажем.

Во-первых, нужно проанализировать события, включая вызванную коронавирусом рыночную панику, с точки зрения диапазона возможностей, а не точечных результатов. Потому что никто точно не знает, чем это все закончится.

Однако мы можем спрогнозировать, что вероятно ситуация будет развиваться по одному из следующих сценариев:

А. Сценарий с хэппи-эндом. Коронавирус затихает через несколько месяцев благодаря профилактике и теплой погоде. Мир избегает полноценного спада, большинство предприятий восстанавливаются до конца года, за исключением, пожалуй, нескольких наиболее пострадавших, в которых это займет немного больше времени. Рынки стабилизируются, а инвестиции возвращаются к норме.

 Б. Сценарий катастрофы. Влияние вируса на здоровье людей оказывается гораздо серьезнее, чем мы надеялись. Мировая экономика погружается в глубокую многолетнюю рецессию. Эта рецессия сопровождается начальной кредитным кризисом, который, в свою очередь, вызывает банкротство многих компаний с финансовыми рынками, опирающихся на рынки капитала. Многие другие прибыльные потоки в компаниях подавлены на долгие годы. Фондовые рынки уходят в крутой пик в течение нескольких лет, прежде чем стабилизируются.

Сейчас вы скажете: «Подождите секунду. Это достаточно разные возможности. Как я могу подготовиться к обоим?!»

Все верно! В этом и заключается разница подходов между спекулянтами и инвесторами.

Когда первые делают ставку на собственную способность предвидеть конкретные будущие результаты, вторым необходимо инвестировать в полный спектр результатов и создать портфель, который соответствует их финансовым целям независимо от того, что будет происходить.

Чтобы было понятно, подготовка к полному спектру будущих сценариев не бывает «бескровной». Это значит, что нужно отказаться от подъема, который создадут максимально агрессивные инвестиции в варианте «хэппи-энда», чтобы значительно снизить негативное влияние сценария катастрофы, если сбудется именно он.

Выполнение следующих 5 советов поможет действовать как рациональный инвестор посреди моря паникующих спекулянтов, которые бросаются в противоположные направления в зависимости от хроники новостей:

  1.  Продолжайте следовать привычным ритуалам, помогающим поддерживать ваше психическое равновесие. Легко потерять покой, сидя круглосуточно перед экраном компьютера и глядя, как цены на акции скачут словно на батуте. Не надо так…
    Зато выйдите на пробежку или нарисуйте картину — сделайте то, что сохраняет ваш внутренний дзен.
    Не переживайте, что таким образом вы потеряете производительность! Уверяем — вы более чем компенсируете тем, что сможете сохранять спокойствие и продолжать принимать рациональные инвестиционные решения.
  1. Следуйте процессу инвестирования. Да, ваш процесс инвестирования должен постоянно развиваться и совершенствоваться. И кризис — не время этот процесс менять. Главная причина в необходимости иметь жесткую инвестиционную стратегию и четкий план — они помогают защититься от поведенческих ошибок и эмоциональных решений. Подробнее годам, в течение которых вы налаживали этот процесс и просто наблюдайте за ним, как бы вам не хотелось «что-то с этим сделать«.
  1. Позаботьтесь о том, чтобы не стать «вынужденным продавцом». Инвестиции работают только в том случае, если у вас долгосрочный временной горизонт. Не вкладывают в фондовый рынок ни один капитал, который, по вашему мнению, понадобится в течение следующих 3 (а может, даже и 5) лет. Таким образом, вы можете уверенно оперировать деньгами, которые инвестировали в рынок, зная, что краткосрочные ценовые циркуляции не могут нанести вам вреда. Это также означает не использовать кредитное плечо. В противном случае дикие курсы акций могут привести к маржин-колл, и уничтожить ваши инвестиции.

    Выжить с хорошим результатом — это гораздо лучше, чем достичь наилучшего результата, но не выжить.

  1. Общайтесь. Независимо от того, это ваши родные, клиенты, начальник или даже вы сами, убедитесь, что вы достаточно информируете окружающих о собственных действиях. Записывайте обоснования своих решений. Это одновременно поможет вам придерживаться своего плана и поможет другим поддерживать свою веру в вас в условиях бурной рыночной среды.
  1.  Действуйте медленно, но сознательно. Дешевые акции могут еще больше подешеветь. А потом спуститься еще немного. Рынки могут снижаться больше, чем вы могли себе представить. Имейте в виду, что будущее неопределенно, а круг возможных результатов широк. Однако также помните, что вам нужно выполнять свой инвестиционный план, иначе вы станете добычей своих поведенческих предубеждений. Поэтому действуйте в том направлении, которое себе наметили, но делайте это постепенно и не все сразу.

Вы новичок в инвестициях и не знаете, с чего начать?

Вот простая, хоть и необычная стратегия с 3 пунктов.

Она вряд ли сделает вас следующим Уоррен Баффетт, но, вероятно, избавит от проблем, поможет получить достойный доход и реализовать свои финансовые цели:

  1.  Убедитесь, что у вас есть достаточно налички, альтернативных сбережений или государственных облигаций, чтобы покрывать свои расходы в течение следующих 5 лет.
  1.  Если ваш долгосрочный капитал не используется для пункта №1 — несмотря на средний курс доллара на низкие индексные фонды, на ужасающие прыжки на рынке, на то, что вы читаете в новостях и на то, что делает ваш сосед… вкладывайте одну и ту же сумму (или тот же процент от своего дохода) в течение одинакового периода времени.
  2.  Наблюдайте за собою, наслаждайтесь жизнью и не думайте слишком много о фондовом рынке или инвестициях. Чем больше вы будете зацикливаться на №1 и №2, тем хуже эта стратегия будет работать.

 

По материалам статьи «How To Invest Safely Amidst The Coronavirus Market Meltdown» журнала«Forbes»

 

Кстати, напомним, что «ТАС Инвест» — это не только уникальная программа на страховом рынке, но и старт ваших безопасных инвестиций! 😉

P.S. Не забывайте подписываться на нашу группу в Telegram — t.me/TASlife, и на нашу страницу в Facebook — facebook.com/taslifeofficial

Понравилась статья?
Поделись с друзьями!

Была статья полезной?

Оставь свой отзыв!

Заголовок

Инфляция или почему стоит индексировать договора страхования жизни

Наталия Стихальская

Наталия Стихальская

8
Мы уже настолько привыкли слышать в новостях термин «инфляция», что часто пропускаем его мимо ушей. Но правильно ли мы понимаем, чем нам угрожает ее ускорение? ...
4 мин на чтение 8
  • #ШколаТАС
4 мин на чтение
06.12.2021 читать
Гид по здоровью: почему не стоит пренебрегать чекапами у врача

Дарина Дубинка

Дарина Дубинка

17
Профилактика дешевле лечения, помогает избежать осложнений, а иногда спасает жизнь. Периодические осмотры врача помогают выявить риски заболеваний или болезни ...
3 мин на чтение 17
  • #ТАС_про_ЗДОРОВ'Я
3 мин на чтение
02.12.2021 читать
Пять шагов к ментальному здоровью детей

Наталия Стихальская

Наталия Стихальская

18
В последние годы во всем мире растет осознание важности ментального здоровья человека для восприятия себя, успешной социальной адаптации и достойного качества ж...
4 мин на чтение 18
  • #ТАС_про_ЗДОРОВ'Я
4 мин на чтение
01.12.2021 читать
Как распознать финансовых мошенников?

Наталия Стихальская

Наталия Стихальская

12
"Ваша карта заблокирована. Позвоните по номеру..." - наверняка уже всем хотя бы раз поступало смс сообщение с таким содержанием. Это популярный способ выманить ...
3 мин на чтение 12
  • #ШколаТАС
3 мин на чтение
29.11.2021 читать
Личный кабинет Клиента Перейти
Личный кабинет Консультанта Перейти
TAD: рабочее пространство Консультанта Перейти