Есть ли опасность для компании во взаимоотношениях с Клиентом? Все ли так просто и без риска?
Об этом сегодня в нашем блоге.
Безусловно, компании умеют себя хорошо защищать с юридической точки зрения и имеют больше ресурсов по сравнению с обычными людьми. Однако и для компании существует опасность использоваться в целях отмывания средств, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения. В данном случае риск может иметь несколько степеней: низкую, среднюю, высокую, неприемлемо высокую, что будет указывать на определенную вероятность использования страховой компании в указанных выше целях.
Как происходит проверка вероятности наступления такого риска в компании?
С учетом требований и рекомендаций законодательства страховой компанией выбрано несколько критериев для такой оценки. Это нашло свое отражение в определенном тесте по вопросам о Клиенте. За каждый ответ "Да" на вопрос Клиент получает баллы. По сумме баллов по шкале оценки определяется уровень риска деловых отношений с Клиентом.
Вопросы в тесте касаются:
профессиональной или личной деятельности Клиента;
связи с государствами, в которых есть экономические, политические и другие условия, которые могут вызвать высокий риск;
услуг (продуктов), избранных Клиентом;
канал получения соответствующей услуги;
принадлежности к рисковым категориям лиц: политически значимым или санкционным.
В случае установления высокого риска, страховая компания обязательно осуществляет дополнительные меры по изучению Клиента, так называемые усиленные меры надлежащей проверки.
Это может быть, в частности:
Разрешение руководителя на установление деловых отношений.
Выяснение источников средств, связанных с финансовыми операциями Клиента.
Поиск информации о Клиенте в открытых ресурсах.
Дополнительные меры направлены на уменьшение риска. В случае установления неприемлемого риска страховая компания откажется от установления деловых отношений с таким Клиентом. Оценка риска является одной из мер надлежащей проверки и осуществляется до установления деловых отношений, а также повторно в процессе обслуживания, если ответы в тесте изменятся.
Колет, немеет, сводит: 7 распространённых симптомов во время бега
Бег любят за ощущение свободы, за возможность перезагрузить мысли после насыщенного дня, побыть наедине с собой, поддержать тело в тонусе и почувствовать тот самый «кайф бегуна», когда после тренировки становится легче и физически, и психологически. Для кого-то пробежка — это способ собраться с мыслями. Для кого-то — маленькая ежедневная победа над усталостью, стрессом или собственным […]
Новый учебный год приближается, а вместе с ним возвращаются и родительские вопросы, на которые нет универсальных ответов. Один из них –как быть с карманными деньгами: сколько давать ребенку, связывать ли выплаты с домашними обязанностями и нужно ли контролировать расходы? Хотя многие родители придерживаются четкого графика выплат, многие подходят к этому вопросу более гибко. Размер карманных […]
Туристическая страховка 2026: что обязательно должно быть в полисе
Отпуск за границей обычно ассоциируется с новыми впечатлениями, отдыхом и безмятежностью. Но даже тщательно спланированная поездка не гарантирует, что все пройдет без неожиданностей. Травма при активном отдыхе, отравлении, внезапном ухудшении самочувствия или обострении хронических заболеваний. Такие вещи могут не просто испортить поездку, но и привести к непредвиденным финансовым затратам. Снизить риски и чувствовать себя спокойно […]
Сэндвич-поколение: кто позаботится о тех, кто заботится обо всех?
Представьте человека, который с утра помогает ребенку собраться в школу, днем работает полный рабочий день, а вечером везет пожилую маму на обследование или решает его бытовые вопросы. Именно таких людей сегодня называют представителями «сэндвич-поколения» (sandwich generation) – они словно оказались между двумя поколениями, нуждающимися в их поддержке: собственными детьми и старшими родителями. Что такое «сэндвич-поколение»? […]
Планы на будущее: какой может стать ваша жизнь через несколько лет (тест на 2 минуты)
Бывает, что мы строим планы на будущее, но со временем замечаем, что они не воплощаются в реальность и зависают на этапе мыслей и разговоров. Это происходит потому, что мы путаем подлинные цели с мечтами. Подобные вещи особенно заметно проявляются в сфере финансов. Как будто и двигаешься в желаемом направлении, а сумма на счету в конце […]
Каждый год украинцы имеют право вернуть часть уплаченного налога на доходы физических лиц благодаря налоговой скидке. Если вы оплачивали обучение в вузе, вносили по договорам страхования жизни с накоплением, платили проценты по ипотеке или несли другие расходы, предусмотренные законодательством, государство может компенсировать часть этих средств. Раньше для оформления налоговой скидки нужно было собирать документы и […]
Функциональная медицина: что она лечит, как именно и чем?
Традиционная медицина, знакомая нам с детства, строится на четких протоколах: врач диагностирует заболевание и назначает лечение, которое должно снять симптомы или стабилизировать состояние. Такой подход хорошо работает в случаях острых заболеваний и неотложных ситуаций, где важна скорость и точность решений. А вот с хроническими недугами, которыми болеет более половины взрослого населения развитых стран, все сложнее. […]
5 июня в Mercury Congress Center в Киеве состоялся Конгресс партнеров TAS life «Партнерство, которое создает будущее», собравший более 370 страховых посредников МЛМ со всей Украины. Этот день стал простором для живого обмена опытом, новыми идеями и амбициозными планами. Здесь встретились люди, которых объединяет общее дело – помогать украинцам чувствовать больше уверенности в завтрашнем дне. […]
Дети и деньги: как появляется это бесконечное “а можно еще?”
Когда ребенок растет и развивается, ему необходимо много всего. Вернее, ей всего недостаточно, и постоянно хочется еще! Каждому родителю знакомо чувство истощения от бесконечной детской жажды к новому, побольше и быстро. Сначала вы думаете, что это такой период, что логично, когда маленький человек познает мир и хочет получить как можно больше. Но наступает момент, когда […]
Дети и физическая активность: разновидности, польза и безопасность, користь та безпека
Движение для детей – естественная потребность. Бегать, прыгать, лазить, исследовать мир через движение – именно так они растут, развиваются и узнают свои возможности. И в то же время именно от взрослых во многом зависит, станет ли эта активность ежедневной привычкой. Когда родители поддерживают подвижные игры, поощряют больше времени проводить на свежем воздухе и открывают детям […]
