Наталия Стихальская

Как распознать финансовых мошенников?

29.11.2021 194

«Ваша карта заблокирована. Позвоните по номеру…» — наверняка уже всем хотя бы раз поступало смс сообщение с таким содержанием. Это популярный способ выманить данные карты. А в последние годы финансовые мошенники особенно активизировались. Аферисты постоянно придумают новые способы получения конфиденциальных данных для доступа к счетам. Их методы быстро изменяются, однако есть типичные признаки, по которым можно распознать финансовых мошенников. О них и рассказываем сегодня.

Немного статистики:

По данным Нацбанка только за 2020 год в Украине произошло почти 72 тысячи случаев незаконных действий с платежными карточками, 58% из них – в интернете. Так, в первом полугодии прошлого года банки сообщили о фиксации 47,5 тыс. случаев мошенничества с карточками на общую сумму 86,4 млн. грн., тогда как за первое полугодие 2019 было зафиксировано 34,7 тыс. случаев на 72,6 млн. грн.
Как видим, объемы мошенничества растут и это не удивительно. Ведь с каждым годом растут объемы безналичных платежей, расчетов картами и онлайн-покупок.

финансовые мошенники

Как распознать финансовых мошенников?

 

🔰 Мошенники выходят на связь первыми.

Первый признак финансового мошенничества – аферисты являются инициаторами контакта. Это может быть телефонный звонок, смс-сообщение на телефон или в мессенджерах, письмо на электронный адрес. Есть случаи, когда мошенники приходят прямо домой. При этом они могут представиться кем угодно: сотрудником банка, сотрудником полиции, представителем мобильного оператора. Подозрение должно вызвать то, что они сами вышли на контакт. В этом случае лучше положить трубку/не отвечать на смс/не открывать дверь, а самостоятельно позвонить в организацию, с которой с вами вроде бы связались, по официальным номерам телефона.

 

🔰 Вас просят сообщить данные.

У вас могут запросить данные вашей карты, логин и пароль в личный кабинет, код из смс-сообщения. Следует помнить, что сотрудники банка никогда не спрашивают секретные реквизиты карты, такие как пин-код или cvv код. Когда банк замечает сомнительный платеж или перевод с вашего счета, они связываются с вами, чтобы подтвердить или отклонить операцию, и только. Конфиденциальные данные для этого не требуются. Если о них спрашивают, будьте уверены, звонят не из банка!

 

🔰 Разговор сводится к деньгам.

По какому бы поводу вам ни позвонили, разговор все равно сведется к денежным вопросам. Вам могут предложить перевести средства на безопасный счет, сообщить о необходимости заплатить комиссию или вообще предложат «очень выгодный финансовый продукт» или сообщат о «выигрыше». Легенды могут разниться, но суть одна: будут рассказывать о деньгах, которые вы можете потерять или получить.

 

🔰 Вас пытаются сбить с толку.

Как правило, мошенники начинают с каких-то шокирующих фраз, для того чтобы вывести вас из равновесия и притупить бдительность. Был период, когда многим приходили смс с текстом «Ваш сын попал в аварию». Конечно, если пожилой человек, имеющий сына, получит такую смс, он будет сбит с толку и может прежде, чем звонить по телефону сыну, позвонить по номерам указанным в смс, а там уже «профессионалы» сделают свое дело, путем эмоционального давления.

 

🔰 На вас давят.

Чтобы не дать возможности обдумать ситуацию, мошенники будут давить и ограничивать вас во времени. «Это нужно сделать прямо сейчас», «Если вы не оплатите комиссию в течение 5 минут, средства спишутся и их невозможно будет вернуть» — эти и другие фразы будут склонять вас к необходимым мошенникам действиям, пока вы не догадались, что к чему.

 

Если вы заметили хотя бы один из этих признаков, может идти речь о мошенничестве. Не принимайте поспешных решений, всегда берите паузу, чтобы обдумать происходящее и возьмите за правило перепроверять любую информацию в первоисточнике.

финансовые мошенники

💳 И еще несколько советов, как уберечь свои средства:

• не сообщать никому секретные данные карты;
• завести отдельную финансовую SIM-карту и не распространять в интернете «финансовый» номер мобильного телефона, к которому привязан банковский счет. Больше о финансовом номере в нашем блоге;
• установить дневные лимиты в интернет-банкинге на онлайн-платежи, снятие наличных и т.п.;
• использовать только сложные пароли и периодически их менять;
• не вводить коды из SMS, когда звонят с неизвестных сомнительных номеров, даже если говорят, что сейчас позвонят с номера банковской «горячей линии»;
• в мобильном приложении разных банков, если у вас есть несколько карточек, установить отдельные логины и пароли. Это касается и почтовых ящиков;
• не переходить по ссылкам в сообщениях;
• при любых подозрительных обстоятельствах сразу звонить в call-центр банка.

Если признаки мошенничества и советы, как защититься от них, показались вам очевидными, поверьте, что даже опытные, внимательные граждане попадают на крючок мошенников. Поэтому будьте бдительны и предупредите других: отправьте статью менее опытным пользователям финансовых услуг (мамам, бабушкам) или разместите ссылку на статью на вашей странице в соцсетях. 👍

Понравилась статья?
Поделись с друзьями!

Была статья полезной?

Оставь свой отзыв!

Заголовок

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

Как работает страхование с TAS life. Январь 2022

Наталия Стихальская

TAS Life team

245
Нашу подборку из трех самых интересных страховых выплат за первый месяц 2022 года объединяет валюта страхования, а именно – евро. Посмотрим, как работают так...
9 мин на чтение 245
  • #ИсторииТАС
9 мин на чтение
22.02.2022 читать
Как не прогадать при выборе Выгодоприобретателей?

Наталия Стихальская

Наталия Стихальская

209
При заключении договора страхования жизни важным шагом является выбор выгодоприобретателей. Согласитесь, очень важно, чтобы страховую выплату получил именно тот...
6 мин на чтение 209
  • #ШколаТАС
6 мин на чтение
21.02.2022 читать
Просто босс или настоящий лидер?

Анастасия Ведышева

Анастасия Ведышева

241
Пройти по карьерной лестнице и занять руководящую должность – мечта многих работников. Однако, завладев кабинетом с соответствующей табличкой, кто-то становитс...
8 мин на чтение 241
  • #Лайф-хак от ТАС
8 мин на чтение
20.02.2022 читать
10 простых советов по личным финансам

Дарина Дубинка

Дарина Дубинка

212
Финансовая грамотность позволяет нам правильно распоряжаться собственным бюджетом, создавать подушку безопасности и делать жизнь комфортнее. Уверены, вы много р...
6 мин на чтение 212
  • #Лайф-хак від ТАС
6 мин на чтение
17.02.2022 читать
Личный кабинет Клиента Перейти
Личный кабинет Консультанта Перейти
TAD: рабочее пространство Консультанта Перейти